优惠论坛
标题: 银行非柜叫散户去反诈中心盖章怎么破？（转载） [打印本页]
作者: NBA专家 时间: 2022-12-29 16:58
标题: 银行非柜叫散户去反诈中心盖章怎么破？（转载）
银行与反诈中心到底是什么关系？
根据反洗钱法等规定，银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。
" j8 R, a0 V u. t! T7 e' h5 S# |
在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时，银行会率先做出限制非柜面交易等措施，然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别，反诈中心关注的焦点只有一个，流水中是否有电信诈骗资金，如果有的话，卡内资金可能会被司法冻结，以迫使卡主现身退电信诈骗资金。
0 w& Z8 s! `, O4 f, X
实践中，出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金，而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。
( y7 t- t* O; a2 j( ^" e
此时银行和反诈中心会相互打太极，让申请人来回跑。
, l* {- }1 ?% M% f
实际上银行最终是以GA机关的意见为准，而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。
% J8 Q) Q/ N2 s- z4 L' ~1 P
解冻非电诈资金，反诈中心一般是不会受理的。
* _5 O- N; }; F( J" k
搞懂关系后，你才能去解除。
正好刺客的光大银行卡被非柜了，于是就给大家讲解一下这个流程吧。
; e- w8 Z1 J6 S3 G8 J3 U
一开始也是打客服电话，巴拉巴拉一大堆找到网点，网点工作人员也不屌刺客，说什么GA机关管控的，他们查不到，态度也不好。
1 m5 ^/ I- g" F$ B. ]" |- q3 O
于是刺客就冷静的告诉他，你工号多少，他开始不告诉刺客，说你要做什么。+ `5 L$ D3 x9 M7 W: |' B S6 B% }
# s& Q/ I! T+ r, z' E$ G' ?5 q
刺客告诉他，我现在联系的是光大银行工作人员，请你表明你的身份，吧啦半天才告诉我工号，态度也好了一点。
2 i5 S1 O i- I" ~
不过还是叫刺客去找叔叔们，但是又不告诉我是哪家叔叔。
3 x) D9 G" X; @
于是刺客动之以情晓之以理，叫这个工作人员准备一张“涉诈风险账户审查表”，由银行公对公的传给反诈中心。
/ p _% B# o, |6 Q$ h这个工作人员一看刺客这么专业，也不打太极也不忽悠了，老老实实的给我写了一个表格上传给了反诈中心。
" o; k0 X$ Q [
反诈中心收到后，调查了一下情况，直接建议解除管控。
; _% | z( g" {. T5 q
所以，遇到银行忽悠你去找反诈中心盖章才帮你解除非柜的，这个流程根本就是错误的，你可以要求银行给你出具《涉诈风险账户审查表》给反诈中心盖章，然后解除你的管控。9 o8 ^" [ M! @& ^" i! o, r
/ D+ m/ t$ B1 j9 N8 o
这一切是不需要你自己去跑反诈中心的，你去了人家也不理你。' J# a; P! d1 u$ A: F& Q
+ K0 x( M5 Q. @& b* r: o, s0 m
你学会了吗？
作者: 当你老了 时间: 2022-12-29 17:50
这个也是看看，学习下的了！ 感觉散户太难了！
作者: 赚钱小样 时间: 2022-12-30 10:58
这个还真的是不知有什么办法的
作者: 万千梦想 时间: 2022-12-30 16:29
如果让我去的话我也是抓瞎了
作者: 带笑颜 时间: 2022-12-30 16:55
其实玩的小，进出账都小，没问题吧
作者: NBA专家 时间: 2022-12-30 21:35
- X; @6 ^ e$ b% F( n" z' I换我也是抓瞎了，所以参考别人怎么做咯
作者: NBA专家 时间: 2022-12-30 21:36
, s4 `8 V0 p2 M7 V/ M% k这个案例应该不是小的帐
作者: 爱美的女人 时间: 2022-12-31 11:30
现在的银行人员可不是那么好说话呀
作者: 如梦的生活 时间: 2022-12-31 13:35
这个也是有点麻烦的事情了吧
作者: rainwang 时间: 2022-12-31 17:14
这个姿势大家恐怕还真的不知道呢
作者: 德罗星 时间: 2023-1-2 15:02
这些都是需要看看了的哦。
作者: 屡败屡战 时间: 2023-1-5 11:58
这个是反诈总是搞定是不要去了
| 欢迎光临 优惠论坛 (https://tcelue.ooo/) |
Powered by Discuz! X3.1 |