背景介绍：
客户是一个公职人员，一张卡累计入金了90个（刺客看见流水都怕），一张工资卡正常使用，从未提过现，两张卡都被银行管控无法解除，需要联系反诈中心，银行工作人员是他同学，问到怎么回事，客户说买了虚拟币（没好意思说WD）。
2 J( N( T+ t% ?- N. i4 l1 P, m那么他应该把事情不闹大的基础上如何解除管控呢？
流程是什么？应该怎么提交材料？客户不想承认WD，而是说买了虚拟币。
# X5 L i+ K% Z3 l5 p" h8 v* j首先我们来确定这种管控，专业上叫保护性冻结。用户需要准备的就是情况说明，为什么要有这些流水。
B# Q. j6 E! o# G( w关于名字XX银行卡被管控的情况说明
% b7 z2 O, n C) M4 HXX银行XX支行（网点）：
! `) q- B* l3 C* M# j本人XX，男，汉族，工作单位：XXXX，身份证号码：XXXX，家庭地址：XXXXXX,联系电话：XXXXXX，电子邮箱：XXXX。
XX银行卡号： XXXXXX，此卡片于20XX年底在XX支行开户，开户目的(XXXXXX写上你的理由)是希望购买理财后享受机场出行高端权益，由于开户时间为周末，没有理财经理服务，于是就作为个人部分投资卡偶尔使用，从未出租出借给他人（自己的理由），别照抄。
现提供今年收支明细做出描述，全部是由本人使用，没有涉及到任何诈骗、非法交易、洗钱等行为。
0 J! W J* o0 \& c2 s7 c- T关于网点工作人员对于此流水有分散大额转出的质疑，本人回复如下：
# A' b& M# j1 q9 Y: r% \我看了香港大力发展数字货币及相关领域，发现比特币等数字货币有点前景，加上部分公务单位试点用数字货币发放工资试点，于是我在XXX网（www.XXX.com 全球交易量前3的数字货币交易所），类似股票交易所，此币为“比特币BTC”“泰达币USDT”等通过C2C的模式尝试购买了一部分，合计90多万。
4 j9 }/ n* j$ x后来发现波动太大，涨幅太慢，收益有限，开始尝试合约等杠杆交易，一个多月来基本全部亏损（客户说可以自行提供流水截图）。
: e5 z. F# S: T1 e B# h9 R$ @; X其他法律法规：
* b1 M- m: {# _6 r2 P: N8 L% V$ t国内，比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”，与之相关的占用、使用、收益、处分也受到法律的平等保护。
/ {7 w- w" a# J根据天朝人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为，普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。
/ f: c3 u0 x0 G9 @终上所述，本人使用XX银行的银行卡没有任何违法犯罪行为，所产生的一切法律责任均由本人承担，本人发现所投资的数字货币风险极大，所有的亏损本人愿意承担并不在进行投资。
烦请XX银行XX支行向XX反诈中心提供“涉诈账户风险审查表”，并协助解除对我的账户限制，其他功能让我正常使用，工资卡恢复正常。
, d4 g; u, ?' W" v签名
这个材料就可以提交给银行网点了，他们就会把材料和风险审查表给支行和反诈中心，这个涉案账户审查表长什么样子呢，刺客给你看看。
/ d1 I1 S7 O/ Z4 J. v如果你去银行办理业务，银行叫你去反诈中心盖章，这就是在忽悠你，这本来就是银行应该做的流程。
8 m# N; R# P; Q9 U: L( l" Q需要注意的点就是：你得说清楚你的资金来源、流向，所以平时你的银行卡不要接收陌生人的款项，即使出了问题后，需要找人全力配合你。
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