银行非柜叫散户去反诈中心盖章怎么破？（转载）

银行与反诈中心到底是什么关系？

根据反洗钱法等规定，银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。

1 S) H& u6 [$ B. ~0 k2 u1 M

在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时，银行会率先做出限制非柜面交易等措施，然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别，反诈中心关注的焦点只有一个，流水中是否有电信诈骗资金，如果有的话，卡内资金可能会被司法冻结，以迫使卡主现身退电信诈骗资金。

6 h$ |% p1 P9 {; p

实践中，出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金，而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。

此时银行和反诈中心会相互打太极，让申请人来回跑。

* H. t, D+ N- O% V2 H$ _+ @  \) t4 ?

实际上银行最终是以GA机关的意见为准，而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。

8 `9 n& @" s  B  [

解冻非电诈资金，反诈中心一般是不会受理的。

搞懂关系后，你才能去解除。

正好刺客的光大银行卡被非柜了，于是就给大家讲解一下这个流程吧。

一开始也是打客服电话，巴拉巴拉一大堆找到网点，网点工作人员也不屌刺客，说什么GA机关管控的，他们查不到，态度也不好。

于是刺客就冷静的告诉他，你工号多少，他开始不告诉刺客，说你要做什么。
+ ~. n' W0 M6 K5 i; O9 ]2 Z! [9 ?

4 I. j. s6 E- ^

刺客告诉他，我现在联系的是光大银行工作人员，请你表明你的身份，吧啦半天才告诉我工号，态度也好了一点。

" j& Y; d7 ~+ n: p$ t/ [' }

不过还是叫刺客去找叔叔们，但是又不告诉我是哪家叔叔。

于是刺客动之以情晓之以理，叫这个工作人员准备一张“涉诈风险账户审查表”，由银行公对公的传给反诈中心。

; H2 x0 j3 V4 k( [# {3 x

这个工作人员一看刺客这么专业，也不打太极也不忽悠了，老老实实的给我写了一个表格上传给了反诈中心。

反诈中心收到后，调查了一下情况，直接建议解除管控。

所以，遇到银行忽悠你去找反诈中心盖章才帮你解除非柜的，这个流程根本就是错误的，你可以要求银行给你出具《涉诈风险账户审查表》给反诈中心盖章，然后解除你的管控。

2 u0 y! E$ q5 n3 x8 w+ M

这一切是不需要你自己去跑反诈中心的，你去了人家也不理你。

) E6 C( T' K' v1 e

你学会了吗？

这个也是看看，学习下的了！ 感觉散户太难了！

这个还真的是不知有什么办法的

如果让我去的话我也是抓瞎了

其实玩的小，进出账都小，没问题吧

万千梦想 发表于 2022-12-30 16:29
! a( a& X; ]: n8 u! N5 W. i如果让我去的话我也是抓瞎了

5 D  X* G$ a: P0 V2 y2 c, q) Z换我也是抓瞎了，所以参考别人怎么做咯

带笑颜 发表于 2022-12-30 16:55
其实玩的小，进出账都小，没问题吧

" T  A- e; z6 ^6 ^3 V这个案例应该不是小的帐

现在的银行人员可不是那么好说话呀

这个也是有点麻烦的事情了吧

这个姿势大家恐怕还真的不知道呢

这些都是需要看看了的哦。

这个是反诈总是搞定是不要去了